理財規劃提醒
依急迫程度排序：紅色「立即處理」、黃色「注意」、藍色「資訊」、綠色「正常」。什麼時候提醒由「設定 → 提醒門檻」決定。
第一次使用：照這幾步就能上手
- 先看「提醒」：紅色要立即處理，黃色要注意，藍色是資訊，綠色代表正常。
- 到「設定」核對數字（手機在上方分頁，電腦在右側）。點欄位旁的 會出現說明；改數字時，結果會立即重算。
- 確認後按右上角「儲存」，電腦和手機就會同步；沒按儲存的修改只留在這台裝置的畫面上。
- 每月到「紀錄」新增一筆各帳戶的實際餘額，看看比計畫超前還是落後。建議固定在發薪日記錄。
- 用最上方的「家庭」和兩個人的名字切換要看誰的數字。「家庭」是兩個人加總；切到某個人時，設定也會換成那個人的收入、支出和資產。家裡一起花的錢填在「家庭 → 共同支出」。
每張卡片標題旁的 會說明那張卡片怎麼看。之後想再看這份說明，按右上角「說明」。
這些數字怎麼看
結餘：「每月現金流」選的那個月存下的錢，預設是第一個月；點那張卡片上方的月份，這裡會跟著換。獎金月份包含獎金扣掉「獎金可花」後的部分，下方也會列出平常月份（不含獎金）的結餘作為對照。年儲蓄率：一年存下的錢（獎金扣掉可花的部分）佔全年收入的比例。期限時淨資產：照目前設定，到目標期限那個月的預估。達到目標：預估在哪個月達成。準時達標每月需再多存：要在期限內達成，每月還要多存多少。
淨資產預測
每條線是一個檢視：家庭（兩人加總）和每個人，粗線是目前選的那一個。圓點是你在「紀錄」填的實際數字。水平虛線是目標金額，垂直虛線是期限。把滑鼠移到圖上（手機用手指點）可以看每個月的數字。預測用的是假設的報酬率，實際一定會有起伏。
每月實際紀錄
每月記一次全家各帳戶的實際餘額（每個人的和共同的），和計畫比對；個人檢視只算這個人的帳戶加上共同帳戶的分攤。「計畫」是預測在那個月月底的數字；「差距」為正代表超前、為負代表落後；「較上次」是和上一筆紀錄相比增加多少。新增或刪除紀錄會立即儲存（連同其他還沒儲存的修改）。每年檢討時，可以在最新一筆按「以此為新起點」，用實際數字重新預測。
每月現金流
接下來 12 個月每個月的收支，包含那個月入帳的獎金。點上方的月份切換；長條越高，那個月存下越多，有禮物圖示的月份有獎金。獎金扣掉「獎金可花」的部分後存下。「家庭」列出全部；個人檢視裡的共同支出只算這個人分攤的部分，備註寫著分攤方式。貸款還清後，那筆月付就不再出現，變成結餘。
成員比較
家庭和每個人並排比較。個人的數字包含他分攤的共同支出和共同資產，所以兩個人加起來就是家庭。粗體欄是目前選的檢視；期限用目前檢視的期限。
結餘去向
每月結餘與獎金的使用順序：先補緊急預備金，補滿後依比例分配。分配比例和再平衡在「設定 → 結餘分配與再平衡」修改。
年度進度
每滿 12 個月的預估狀況。達成率＝預估的淨資產（或總資產）÷ 目標金額。個股佔比＝勾選「個股」的資產佔總資產的比例。